Послуга · БАНКИ, КОШТИ ТА КОМПЛАЄНС

Походження коштів: Україна → Канада

Коли канадський банк питає, звідки взялися ваші гроші з України, відповіддю є пакет документів: підтвердження джерела коштів, ланцюжок операцій і засвідчені переклади, зіставлені з власним чек-листом банку. LexRoota збирає докази з українського боку, організовує переклад та апостиль там, де вони потрібні, і будує пакет так, щоб комплаєнс прочитав одну зв'язну історію. Рішення залишається за банком; досьє приходить до нього повним.

Почати справу →

Ця послуга для вас, якщо…

Ваш канадський банк чи кредитна спілка попросили документи про походження коштів з України
Переказ зупинено на комплаєнс-перевірці, і час іде
Ви продали нерухомість, отримали спадщину або тримаєте заощадження в Україні, і походження треба задокументувати
Ваше перше подання відхилили або повернули з новими питаннями

Що координує LexRoota

Точний чек-лист банку отримано і прочитано рядок за рядком ще до початку збору

Документи джерела з України: акти продажу, свідоцтва про спадщину, довідки про доходи та податки, виписки

Письмовий опис шляху грошей, що пов'язує кожен документ із питанням банку

Апостиль і засвідчений переклад під правила прийому конкретного банку

Робота з прогалинами, де окремі ланки ланцюжка потребують заяв під присягою чи підтверджень третіх сторін

Черговість подання та супровід відповідей на додаткові питання комплаєнсу

Типовий маршрут

Походження коштів: Україна → Канада

День 1–2

Розбір чек-листа

Ми читаємо точний запит вашого банку, складаємо перелік того, чому він відповідає на українському боці, і позначаємо прогалини ще до початку збору.

Оцінка

Тиждень 1–2

Збір доказів

Документи джерела витягуються з реєстрів, банків та архівів в Україні; паралельно готується опис шляху грошей.

Україна

Тиждень 2–3

Засвідчення

Апостиль і засвідчений переклад проходять документи, які банк вимагає в засвідченій формі.

Тиждень 3–4

Пакет і подання

Структурований пакет іде до банку із супровідною запискою-відповідністю; додаткові питання отримують відповіді з того самого досьє.

Подано

Які документи зазвичай потрібні

Письмовий запит або чек-лист банку, дослівно

Докази джерела: нотаріально посвідчений договір купівлі-продажу, свідоцтво про спадщину або довідки про доходи та податки

Виписки українського банку, які показують кошти до переказу

Підтвердження переказів і SWIFT-референси

Апостильовані та перекладені версії там, де банк вимагає засвідчення

Ваш паспорт і документи про статус проживання на канадському боці

Від чого залежить маршрут

Саме джерело: продаж нерухомості, спадщина, заощадження із зарплати чи дохід бізнесу документуються по-різному
Наскільки глибоко сягає стандарт банку — дехто просить увесь ланцюжок до первинного джерела
Вік і доступність українських записів, які стоять за ланцюжком
Власні правила банку щодо засвідчення та перекладу

Що може сповільнити чи заблокувати процес

Шлях грошей із незадокументованими ланками — готівкові етапи або старі закриті рахунки
Документи у формі, яку банк уже одного разу відхилив, зазвичай через формат перекладу чи засвідчення
Записи в реєстрах на старі прізвища, що розривають ланцюжок ідентичності
Питання санкційного або PEP-скринінгу, що накладаються поверх доказів походження

СТРОКИ

Повний пакет зазвичай збирається за 2–5 тижнів залежно від глибини ланцюжка походження; час розгляду в банку після цього від нас уже не залежить.

ВАРТІСТЬ

Фіксована вартість координації називається письмово після прочитання чек-листа банку; витрати на витяги, апостиль, переклад і кур'єра вказуються окремо.

ХТО ЩЕ ЗАЛУЧЕНИЙ

Комплаєнс-відділ вашого канадського банку · Українські банки, реєстри та архіви, що стоять за документами джерела · Українські органи апостилювання · Присяжний перекладач · Податкові та юридичні консультанти для окремих підтверджень, коли вони потрібні

Часті питання

Чи гарантує це, що банк прийме гроші?

Прийняття — рішення банку за його власними політиками. Під нашим контролем інше: досьє повне, кожен документ у ньому можна перевірити, і все зіставлене з їхнім чек-листом; саме це переводить розгляд зі стану завислих питань у рішення.

Гроші законні, але їм десять років. Чи можна ще задокументувати ланцюжок?

Зазвичай так. Старі акти продажу, свідоцтва про спадщину та виписки із закритих рахунків дістаються через реєстри, архіви й запити до банків. Пакет чесно вказує, які ланки підтверджені документами, а які — поясненнями під присягою.

Банк запитав знову, хоча я вже надіслав документи. Чому?

Комплаєнс часто питає шарами. Зіставлений пакет наперед закриває другий шар, і кожне додаткове питання отримує точкову відповідь із того самого досьє замість гарячкового пошуку.

Документи апостилювати до перекладу чи після?

Апостиль спершу кріпиться до оригіналу; переклад потім покриває весь зшитий комплект разом зі сторінкою апостиля. Ми вибудовуємо послідовність під заявлені правила вашого банку, бо банки подеколи ставлять власну форму.